2025 소득세율표 총정리! 구간별 세율과 절세 방법까지 한눈에 알아보기

2025 소득세율표 총정리! 구간별 세율과 절세 방법까지 한눈에 알아보기

 

 2025년부터 근로소득자와 사업소득자에게 적용되는 소득세율에 변화가 생겼습니다. 특히 중산층과 고소득자에게 중요한 변화가 있으며, 기본 공제 항목이나 세액공제 범위도 일부 조정되어 미리 파악해 두는 것이 절세 전략에 큰 도움이 됩니다.
이번 글에서는 2025년 최신 소득세율표, 소득 구간별 변화, 절세 방법까지 한눈에 정리해드겠습니다. 

 

소득세

 

목차(Contsnts)
1. 2025년 종합소득세 기본 세율표
2. 주요 변경사항
3. 소득세 절세 팁

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2025년 종합소득세 기본 세율표

 

국세청이 고시한 2025년 과세표준 구간별 소득세율은 아래와 같습니다.

 

과세표준	구간세율	누진공제액
1,400만원 이하	6%	-
1,400만원 초과 ~ 5,000만원 이하	15%	126만원
5,000만원 초과 ~ 8,800만원 이하	24%	576만원
8,800만원 초과 ~ 1억5천만원 이하	35%	1,530만원
1억5천만원 초과 ~ 3억원 이하	38%	1,949만원
3억원 초과 ~ 5억원 이하	40%	2,549만원
5억원 초과 ~ 10억원 이하	42%	3,549만원
10억원 초과	45%	6,849만원

 

📌 2025년 변경 사항  

 2025년부터 고소득 구간의 세율은 기존과 동일하나, 저소득~중산층 구간에서 공제율이 조금 더 강화되어 실효세 부담이 일부 줄어든 것으로 나타났습니다

 

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주요 변경사항

 

2025년에는 다음과 같은 항목에서 조정이 있었습니다.

 

1. 기본 공제액 유지: 인적공제, 연금보험료, 건강보험료 등은 2024년과 큰 차이 없이 유지됨.
2. 청년 창업자·소상공인 공제 강화: 일정 요건 충족 시 소득세 감면 혜택 확대.
3. 연금소득·이자소득 과세 기준 변화 없음: 분리과세 기준 그대로 적용.

 

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소득세 절세 팁

 

소득세를 조금이라도 줄이기 위한 실질적인 방법은 다음과 같습니다:

 

• 연금계좌 활용: 개인형 IRP, 연금저축 계좌에 납입 시 최대 700만 원까지 세액공제.
• 의료비·교육비 공제 챙기기: 세액공제 가능 항목으로 영수증 보관 필수.
• 기부금 공제 적극 활용: 지정기부금단체에 대한 기부 시 고액 공제 가능.
• 근로장려금 신청: 일정 요건 충족 시 정부 지원금 형태로 환급 가능.

 

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맺음말 - 미리 준비하면 절세는 따라옵니다

 

 2025년 소득세율은 고소득자에겐 큰 부담이 될 수 있지만, 중산층 이하에겐 공제 항목을 잘 챙기면 실질 부담을 줄일 수 있는 여지가 많습니다. 본인의 소득 구간과 공제 항목을 미리 파악하고, 홈택스에서 제공하는 모의 계산기를 활용해 절세 전략을 세워보세요.

 

이상 경제블로거 리대리였습니다.